Asesores financieros: las 3 claves de una buena elección
¿Inversiones urgentes? ¿Presión para adoptar decisiones en un corto espacio de tiempo? ¿Decisiones poco rentables? ¿Dificultades a la hora de elegir los productos con mejor cotización?
La búsqueda de asesores financieros puede estar motivada por diversas circunstancias. En ocasiones es el resultado de un largo proceso que termina con la desconfianza en el consultor, impulsor de la necesidad de encontrar nuevas fuentes de asesoramiento. Otras veces surge tras experiencias donde se ha sentido de cerca el riesgo o se han sufrido directamente las consecuencias del fraude.
En cualquier caso, a la hora de seleccionar asesores financieros hay que actuar con cautela. Hay mucho en juego y no deben darse pasos en falso.
¿Son necesarios los asesores financieros?
Para muchos empresarios, ésa es la cuestión. Cuando se trata de administrar el dinero, a priori puede parecer que dominar las finanzas es una actividad al alcance de cualquiera. No sólo no es así, sino que el riesgo de aventurarse en este tipo de operaciones sin conocimientos en el área es arriesgado.
Es cierto que, en determinadas circunstancias puede ser una opción asequible e incluso viable, por ejemplo, una compañía que comienza. Sin embargo, a medida que se crece, los objetivos financieros aumentan de complejidad y el panorama requiere de una toma de decisiones experta.
Todo el mundo puede poner una tirita a una herida, pero, cuando se trata de hacer una operación con un riesgo elevado para la vida, nadie dudaría en recurrir a un cirujano. Otra forma de verlo, en el plano gastronómico, sería el hecho de que cada uno puede, mejor o peor, preparar en casa desayunos, comidas y cenas, pero la experiencia no puede compararse a probar el menú elaborado por un cocinero profesional… mucho menos si se trata de alguno laureado con reconocimientos internacionales de alguna clase.
Volviendo a la elección de los asesores financieros, su experiencia y conocimientos en el área son ya una garantía. En muchos casos, ni siquiera vale la pena el esfuerzo que sería necesario hacer para poder ponerse a un nivel siquiera parecido, ni mucho menos equivalente. Pero, además el esfuerzo continuo de estos profesionales implica otras ventajas, como:
- El ahorro de tiempo.
- La minimización del riesgo.
- El mejor ajuste de la estrategia financiera.
En términos de ROI, la decisión está justificada y, el precio se vuelve aún más razonable si se tiene en cuenta la tranquilidad que da el saber que las cosas se están haciendo bien. No obstante, no todos los asesores financieros son iguales. ¿Sabes cómo elegir a los mejores?
La búsqueda de asesores financieros
Los buenos asesores financieros se diferencian de otros por sus clientes, sus antecedentes y el tipo de servicios que ofertan. Encontrar a los que necesita tu negocio es posible siguiendo tres sencillos pasos:
- Recabar información. En la versión online de Entrepeneur hay un artículo dedicado a orientar la búsqueda de información previa al proceso de selección de este tipo de profesionales. En él se enumeran las 14 preguntas necesarias para simplificar el proceso.
- Comprobar certificación. Una forma de ir sobre seguro en la elección de asesores financieros es consultando el registro de EAFI (Empresas de Asesoramiento Financiero), o el registro de Empresas de Asesoramiento Financiero de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
- Solicitar recomendación. El prestigio muchas veces precede a los mejores asesores financieros. A veces, la reputación de una consultoría seria y experimentada es todo lo que hace falta conocer antes de tomar la decisión final.
¿Quién toma las decisiones financieras en tu empresa? ¿Contáis en esa área con el apoyo de asesores financieros externos? ¿Cómo los elegisteis?